宋丹丹前夫英达涉嫌在美国“洗钱”。 如果他在中国呢？

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听说宋丹丹的前夫被抓了，是不是很多朋友都是这个样子的？ . .

今天的领队可可（ID：bangliai）要说的是最近登上各大媒体头条的《葛优烈》的创作者兼导演英达。

△因达

据媒体报道，英达因“故意逃避申报要求”等非法存款被起诉并承认“反洗钱”罪名。

据美国中文网报道，2011年4月至2012年3月的11个月内，英达先后将46.4万美元存入他与妻子的联名账户。 为了绕过监控，他每次入金不到1万美元，前后共入金50次。 他和妻子在四家银行开设了六个银行账户。

网上流传的图片显示，每个账户的金额“正好”不到1万美元

康涅狄格州联邦检察官Deirdre Daly认为比特币提现要交税吗，英达的结构分离行为（Structuring）是有意规避交易报告要求。 因为根据联邦法律，美国的金融机构在接受超过10,000美元的现金交易时，会要求客户填写一份“现金交易报告（Currency Transaction Report）”。

据了解，该案已达成和解，英达也同意缴纳相关税费。 然而，这起案件却引来了一批吃瓜群众去探望英达前妻宋丹丹的微博……

问题来了，英达犯了什么错误？

新华社驻美记者消息称，英达并未被指控洗钱，而是“逃避现金申报”。

就此，网易新闻采访了美国联邦法院出庭律师刘龙珠。 刘龙柱认为，英达涉嫌恶意逃避现金申报。 从广义上讲，这种逃避金融监管的方式也可以理解为洗钱。

根据美国相关法律和美国财政部颁布的规定，美国境内的金融机构，如上述美国银行、摩根大通等，均需申报现金交易额超过 10,000 美元。 这些交易已提交给美国国税局和美国联邦执法部门。

那英达的这种行为是不是很普遍？ 很多在美国的朋友是不是面临被起诉的危险？ 我的天.jpg

没那么吓人~根据帮派人士的说法，这次英达被起诉的原因主要有以下三点：

1、涉及金额较大，操作过于频繁。 他在11个月内分50期在4家银行存入46.4万美元，想不引人注意有点难。

2.被随机抽查。 咳咳，所以这也是一道概率题。

3.事件发生在美国。 乍一看，看到新闻标题中“洗钱”两个吓人的字眼，很多人会认为这与黑恶势力和巨大的腐败有关，但实际上，英达案在美国这次只是一个普通的经济案例。 ，其实对美国人来说并没有那么严重。

虽然事情不是很严重，但是大家还是要注意一下。 如果想把大笔的钱直接存入美国的银行，还是要主动说明资金来源的合法性和交易的合法性，这样才不会出问题，不税收，也没有麻烦的存款程序。 “现金交易报告”就足够了。

要证明资金来源的合法性，最重要的是要证明资金已经纳税。 即使资金是捐赠或向他人借用的，也需要证明这笔钱已被征税。 很多在美国的华人买房，家里一次性汇10万美元，美国不会拒绝。

另外，只要证明资金来源合法，带钱入境美国是不需要交税的。 10000美元以下不需要申报。 不到10万美元你只需要填一张表就可以了。 税。

在这里吃瓜的人可能会头晕。 “反洗钱”是什么鬼？ 跟我有半毛钱关系？ 帮手（id：bangliai）为大家慢慢拆解：

七项洗钱法，央行说“不”

有的用最原始的方式把钱“扛”出去，有的用虚假交易把钱搬出去，有的找资金中介地下钱庄……帮主梳理央行相关报道，揭开反恐之谜为所有人洗钱。 .....

1 利用现金走私转移

案件：

“水犯”经常出现在香港警匪片中。 2001年9月，香港廉政公署捣毁了香港历史上最大的跨境洗黑钱集团，拘捕29男10女，洗钱金额高达500亿港元。 廉政公署在调查中发现，该团伙利用“失误”将内地资金走私至香港，再存入香港及海外的银行户口。

2非法买卖外汇和跨境汇款的地下钱庄

案件：

深圳一位金融人士告诉帮住（id：bangliai），地下钱庄也很容易操作。 内地客户先将人民币存入银行指定的内地账户，地下钱庄在扣除手续费后将港币或美元存入客户的境外账户。

在深圳从事电子进出口贸易的肖元(化名)向团伙头目透露，他在深港两地都有账户，两边兑换货币，资金不跨境表面。 地下银行效率很高。 一般只要提前半小时告知转账金额和币种，银行就可以根据实时汇率帮客户转出，手续费在0.8%-1.5%左右。 相应资金可在一小时内到账至香港银行账户。

寻找地下钱庄需要一定的风险。 如果地下钱庄卷款跑路，客户只能承担全部损失。 所以，地下钱庄的客户主要靠朋友介绍，一定要相互信任，要有关系网。 而现在更多的地下钱庄开始了民间借贷，将闲钱以15%-20%的年利率借给资金短缺的中小企业。

3 虚假交易

案件：

据银行人士介绍，还有一种极其隐蔽的贸易洗钱方式，就是利用信用证，在境内外形成一体化集团经营，不仅可以让游资和黑金进入内地，还让炒房、炒股等挣来的钱不用纳税就流向海外。

以与国内某服装公司的200万美元订单为例，可以预付30%，即60万美元，剩余部分可以开信用证。 60万美元进入内地并转移投资利润后，因中方违约单方取消订单。 就这样，经国家外汇管理局批准，退回的60万美元及其补偿金即投资收益转移至境外。

4海外投资

案件：

以原北京城乡建设集团有限公司副总经理、恒万实业董事长、副局长级李华学为例，他拿下澳洲2700万外资资金以此为借口，扩大城建集团在澳洲的业务。 自己的。 李华华最终于2003年被北京市高级人民法院判处无期徒刑，剥夺政治权利终身。

此外，近年来艺术品投资等另类投资大行其道比特币提现要交税吗，实际上已经成为一种洗钱方式。 据知情人士透露，一些在国外高价竞拍丢失的国宝和艺术品，但最终未能成交，也涉及洗钱伎俩。

5使用信用卡

案件：

赌场、奢侈品和古董是使用信用卡洗钱的最佳场所。 顾客可以在赌场、珠宝店等刷卡购买价值数十万人民币的黄金首饰，然后迅速转手卖给珠宝店套现。 通过这种购物方式的转换，黑钱的渠道立马合法化了。

6 利用离岸金融中心

案件：

深圳检察院此前披露了一起腐败案件的细节。 原深圳市龙岗区委常委、常务副区长钟新明，2008年通过弟弟钟伟明以亲属郑某的名义在香港注册了一家名为“宝诚公司”的公司。 空壳公司。

随后，宝成公司与内地开发商吴伟光控制的蓝湾公司签署协议，共同开发该地块。

7 和比特币

今年以来，随着外汇监管收紧，比特币不断创新高。 有媒体怀疑比特币被用于洗钱。

但随着央行入驻火币网、币行和比特币中国三大比特币交易平台，多家交易平台暂停了提币功能，以配合相关部门的反洗钱工作。

解密央行反洗钱系统

有人总结说，我国的反洗钱制度主要由两部分组成：大额可疑交易和黑名单。

基本上所有的手机账户交易——无论是网上支付转账、POS刷卡、ATM取款、柜面转账汇款（不分国内国际）、股票基金期货交易等，都会被送入反洗钱系统. 然后根据你的账户，汇总一段时间内你的总交易金额和频率，决定是否向工作人员发出预警。

当然，作为黑帮老大这样的守法公民，大可不必担心那么多……审查您的帐户。

1.大可疑机制

无论是两家公司之间的任何交易，还是个人之间的任何交易，只要有交易发生，经过一段时间后，反洗钱系统就会根据交易产生各种报告。

“从某个账户的交易情况很容易看出一定时期内资金的流入流出和资金量。” 有业内人士分析。

今年新版《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》也将人民币现金报告标准下调至5万元； 新增自然人大额跨境转账交易人民币申报标准“20万元”。

如果达到这个标准，银行会向相关部门报告。

2.黑名单机制

所谓黑名单，就是在交易过程中，会先向反洗钱系统发出查询，查询账户持有人是否在黑名单中。 系统反馈。

今年新版《个人购汇申请书》规定，将虚假申报、骗取外汇、欺诈、非法使用、非法转移外汇资金纳入“观察名单”，予以限制或禁止在未来的某个时期。 购汇应当依法纳入个人信用记录，受到行政处罚、反洗钱调查，并移送司法机关处理。

2015年中国人民银行开展反洗钱专项执法检查，依法对158家违法机构、173名违法从业人员进行行政处罚，领导（id：bangliai）提醒大家不要冒险~~

部分信息综合自腾讯财经、美国中文网、网易新闻等。

文：少女素锦小雨MD