虚拟货币“韭菜收割机”乱象亟待整治

新华社上海5月15日电（上海证券报记者唐燕飞）一方面是“财富神话”，另一方面是“割韭菜”。

从去年开始，比特币的暴涨带动了整个币圈的疯狂。包括马斯克在内的一些知名人士，已经成为许多虚拟货币的“货运载体”。狗狗币和柴犬币在马斯克的“召唤令”中暴涨暴跌。

随着货币投机的兴起，缺乏辨别能力的投资者正成为猎杀的目标。一方面，“山寨币”大行其道，另一方面，经销商野蛮收割，行业乱象日益威胁居民财富。不少业内人士呼吁，迫切需要相关部门对这一领域进行整顿和规范。

(副标题)炒币的“高级人物”越来越深了

孟阿姨今年60岁比特币拉人头有影响吗，一直自称“维吾尔族”。 2018 年，她开始在 OneCoin 上花费巨资。

OneCoin 的管理员告诉她，OneCoin 将成为通用货币，一个 OneCoin 价值 10 克黄金。她对此深信不疑。

2020年，公安机关等部门曝光了维卡币的“传销+投机”模式，但孟阿姨依然固执地认为维卡币会是超越比特币的数字货币。

孟阿姨的女儿小舒告诉记者，她妈妈在维卡币丢了钱后，就加入了投资狗狗币、熊猫币等的聊天群，对通过炒币实现财富自由还抱有幻想。

“这些年我帮妈妈还了好几次债，但她还是不听我们的劝告。”小舒说比特币拉人头有影响吗，孟阿姨炒币多年，每个项目都投入了几万元。 “每隔一段时间，我就听到她兴奋地说有一个新项目，每隔一段时间，就有一个新项目，我还让我的亲戚朋友拉着人到处注册虚拟货币钱包。全家人。”

钱存入虚拟货币平台后，不可提现。多次之后，孟阿姨也明白，这是资金盘。但她还是出入进出，进出各个币圈群。

“她只是个侥幸，后来她告诉我，只要不是最后一个接机的人，她就可以剪别人的‘韭菜’。后来她告诉我，就算丢了10件，只要翻过一件就行了……”小舒说。

最后，孟阿姨不仅损失了毕生积蓄60万元，还向银行借了一大笔钱。

（副标题）虚拟货币市场警报响起

今年以来，比特币、狗狗币、柴犬币等各种小众币暴涨暴跌，让投机行为进入了很多普通投资者的视野，一系列问题也浮出水面。

大量虚拟货币公司打着“虚拟货币可以发财”的旗号发行各种虚拟货币。幻想一夜暴富的投资者蜂拥而至，成为“山寨币”的牺牲品，陷入庄家和发起人编织的幻想中。

项目方精心编织的“白皮书”，瞬间成为收割“韭菜”的镰刀，投资者毕生积蓄可能成为猎杀目标。 Radar Coin、KUN、Vulcan Coin等虚拟货币以求人的方式吸引老人投资，利用老人有养老金但认为银行利率低的心态，继续编织财富创造神话，诱使他们购买“山寨币”和“空气币”。 ”。英雄链（HEC），最流行的虚拟货币模型之一，已经遭受了数百万的网络欺诈受害者，涉及超过3亿人民币。

香港中文大学（深圳）高级金融研究所研究员吴海峰表示，现在市场上的虚拟货币多达上百万种，主要通过货币发行，多层次招聘和宣传，以允许散户投资者接管要约和项目。方大发卖筹码“割韭菜”来赚钱。

据统计，截至去年12月底，全球因加密货币骗局造成的损失近40亿美元，包括“空气币”骗局、社交媒体骗局、密码劫持、非法应用等，是预计未来会加强。

（副标题）一键提防“灰犀牛”

除了各种“空气币”，交易所上市的加密货币也成了“韭菜”收割机。

自比特币于2020年3月13日创下近年新低4705美元以来，目前比特币价格已从低点暴涨逾12倍，极端行情不断上演。此外，狗狗币和柴犬币也在马斯克的“尖叫和呐喊”下依次翻倍或暴跌。各方认为，暴涨的市场蕴含着“价格暴动”的风险。

中国人民大学高丽研究院助理教授王鹏认为，比特币交易的“信息不对称”让投资变成了投机。 “比特币本身受制于全球央行和金融体系的政策监管和宏观经济影响，价格暴涨的炒作也不少。比特币的市场集中度非常高，绝大多数币种“由极少数账户控制。作为财产的明确属性导致比特币价格波动很大。这种高风险资产不适合个人散户投资者的投资目标。”他说。

吴海峰担心加密货币的“价格暴动”可能演变成部分个人投资者和私募基金中的“灰犀牛”。

根据区块链市场网站CoinGecko的统计，截至5月10日，全球加密货币总市值已超过2.54万亿美元，已超过美元货币流通量，即< @2.15 万亿美元。其中，主流加密货币比特币仅占18%，大部分加密货币都充斥着资产泡沫。

”马斯克在推特上“打电话”，全球最大的专注于加密货币投资的基金Grayscale Fund的位置，成为币圈最大的催化剂，刺激投资者扎堆购买加密资产，一些私募股权已经甚至加入了货币投机大军。”吴海峰认为，私募机构的进入让虚拟货币衍生品的玩法多种多样，合约杠杆、ETF、DEFI等新玩法频频出现，大起大落变得肆无忌惮。平仓后，风险可能从个人投资者传导至金融机构，对金融稳定构成威胁。

（副标题）亟待整顿规范

业内人士警告：虚拟货币正在成为跨境洗钱的新手段。当前，全球虚拟货币反洗钱形势严峻。根据区块链安全公司 PeckShield 发布的 2020 年数字货币反洗钱报告，2020 年不受监管的出境虚拟货币价值达到 175 亿美元，比 2019 年增长 51%，并且仍在快速增长。

中国银行法学研究会理事肖萨认为，虚拟货币乱象中涉嫌造假大致可分为四类：伪造发行白皮书、吸收公众资金，将涉嫌非法吸收公众存款。虚拟货币或没有发展潜力的一类虚拟货币，利用受害人投资虚拟货币的冲动，诱使受害人投资，将涉嫌诈骗罪；以非法占有为目的，采用欺诈手段非法集资、潜逃、挪用资金的，涉嫌构成集资诈骗罪；以及组织、领导传销罪。

基于币圈出现的各种风险，近年来有关部门加大整改和监管力度。小萨认为，应及时修订法律或出台规范性文件，对违规的虚拟货币项目和投机行为进行制裁。 (完)