火币交易usdt收到黑钱，银行卡被冻结，联系警方被告知将涉案资金扣除给受害人

如果你遇到这种问题，那么请往下看，老王会教你如何解决这种问题！ ！ ！

冻结原因主要是收到黑钱，部分诈骗团伙通过虚拟货币OTC交易平台存入资金，同时对诈骗资金进行洗钱。欺诈团伙通过场外虚拟货币市场洗钱的模式如上图所示。

简单来说，诈骗团伙通过OTC交易平台入金和洗钱有几个步骤：

1.诈骗团伙在OTC交易平台上注册为平台商户，并使用诈骗团伙开发的受害人身份证件将受害人登记为OTC交易平台用户，或要求受害人在平台上注册；受害者的身份在OTC交易平台下单购买虚拟货币，通常是购买USDT网上炒币银行卡被冻结怎么办，或者要求受害者在平台下单购买USDT；平台完成订单撮合后，诈骗团伙会要求受害者通过其个人银行卡支付购买USDT的费用。资金从受害者账户转入卖出USDT平台承兑人的银行卡；

3. 转账完成后，承兑人卖出的USDT会从平台转入受害者账户，然后受害者将这部分USDT交付给诈骗团伙，实现存入欺诈性资金；

4.至此，受害人的诈骗资金将通过OTC交易平台上的USDT交易，从人民币兑换成等值虚拟货币，被诈骗团伙非法持有；

5.诈骗团伙再将通过其他交易渠道获得的USDT变卖，再次兑换成人民币，​​实现诈骗资金的洗钱。

这种存款和洗钱的方式并不复杂，但非常隐蔽。诈骗团伙选择虚拟货币作为洗钱的媒介，正是因为虚拟货币的匿名性和去中心化特性。通过正常交易将法币转为虚拟币，再通过其他渠道将虚拟币转为法币。这一系列的重复交易，让诈骗资金在正常的虚拟货币交易过程中不知不觉中像变魔术一样。粉刷过且难以追踪。

银行卡被冻结了怎么办？

1.如果银行卡被司法冻结，需要通过开户行或银行电话热线查询冻结期是多久？它在哪里被冻结？冻结机构的联系电话？这三条信息非常重要，肯定会在银行后台显示。最好掌握这三条信息。

大部分司法冻结只是暂时冻结，会配合警方调查在两三个工作日内自动解冻。这个不用担心，过期会自动解冻的。但是你也应该注意在到期时转移资金，因为涉案案件有可能在不止一个地方有受害者，所以它可能在多个地方被冻结，它可能在另一个地方被再次冻结。未来。另外，这48或72小时没有按时解冻，有的会延迟几个小时甚至半天。

如果显示冻结半年。一般情况下，您是直接收到问题资金，或者离问题资金来源比较近，可能会被冻结半年。当然，由于各地各司法机关的处理方式不同，部分地区直接冻结半年。

2、输入错误密码导致的卡冻结24小时后自动恢复。前三张被冻结的卡，您可以携带身份证和银行卡到附近的营业厅办理个人业务解冻卡。

3、如果是司法强制冻结卡，根据冻结的轻重分为临时冻结3天和司法冻结半年以上两种

A、暂时冻结 基本不用恐慌。它通常来自银行的风险控制。如果你平时交易金额在1W左右，突然有人给你转了100W网上炒币银行卡被冻结怎么办，银行会暂时冻结你的卡。还有一种情况，受害人在被骗钱前报警，但未提交进一步证据，三天后解除冻结。

B.司法冻结半年多，难受。

4、冻结后，公安JC一般会电话通知我。如果是外省的，会通过邮局发邮件给我发通知信，一般一个月内会自动写。去公安局说明情况，如果没有，卡里的钱会处理。

解冻最关键的是要有正当理由。您可以主动联系办案司法机关，携带身份证、银行卡、银行冻结文件、银行对账单四联单等（可能是数据信息，需保持完整）交易记录、银行对账单、链上转账记录、平台订单记录、微信聊天记录等）配合调查，详细说明情况。如果对风险有任何疑问或顾虑，建议提前联系法人决定后续措施。

投币银行卡冻结原因：

炒币银行卡冻结分为两种，一种是银行冻结，一种是司法冻结。

一、银行冻结。

1.银行冻结主要包括：

部分国家和地区的银行不允许银行账户参与数字资产交易（例如因为转账时注明BTC、ETH、USDT等，由银行风控系统监控） ，所以当账户涉及数字资产交易时，银行会冻结或暂停部分交易权限；也可能是因为账户的行为触发了银行的反洗钱系统（如深夜大额转账、多人频繁交易、卡内长时间没有余额等）。

一般来说，银行不会直接冻结银行卡，只会限制你的非柜面业务或“只付不收”，即暂停你的部分交易权利。

2.处理方法：

直接与您的银行联系，并按照银行的要求提供您的相关信息（通常解释资金兑换的原因）。

3.预防方法：

(1)与买家交易时，提醒对方不要备注USDT、BTC等敏感词。

(2)银行卡不要只用一张，可以多准备几张，过段时间再换。

二、司法冻结。

司法冻结的逻辑因不同国家的司法程序而异。但大体上是相似的。

受害人被骗后，向警方报案，警方追查受害人的钱财。转入的银行账户将冻结相关资金流经的银行账户。比如受害者的钱被打到A银行账户，A到B银行账户，B到C银行账户，后来又扩展到D、E、F；那么有可能A、B、C、D、E、F全部被冻结，B、C、D、E、F的资金来源可能有问题。不知不觉。

冻结通常不会在您收到可疑资金后立即进行。您可能会因 1 个月前的交易而被阻止。但一般来说，是因为几天前。某笔交易已被冻结。

如果您的银行卡被司法冻结，您首先需要向银行询问被冻结的部门和冻结期限。这两条信息很重要，银行的后台肯定会显示出来的，最好拿到这两条信息。

1、大部分司法冻结只是临时冻结，只是配合警方调查，两三个工作日内会自动解冻。这个不用担心，过期会自动解冻的。但是你也要注意在到期的时候转账，因为这个牵连的案子中可能有不止一个受害者，所以可能不止一个地方冻结，而且以后可能会再次冻结。另外，这48或72小时解冻并不准时，有的会延迟几个小时甚至半天。

2、 显示冻结半年。一般来说，由于您直接收到了问题资金，或者离问题资金来源比较近，可能会被冻结半年。当然，由于各地司法机关的方式不同，有的如果在该地区，会被冻结半年。

如果遇到第二种情况，只能按照司法部门的要求，提供信息和证据，积极配合调查，别无他法。

如上所述，我们在日常的硬币交易中如何避免这种情况？让我给你一些建议。

1、转账交易时不要备注数字货币、BTC、ETH、USDT等字眼，因为这些是各个银行或支付宝微信中的敏感字眼，切记切记。

2、不要使用银行卡进行频繁的交易，比如一天内账户内多次存取款，而且金额比较大，这个是最容易造成纸币意向的。多办几张银行卡，换取交易。或者进出账号时选择支付宝、微信等中继，可以避开大部分坑。

或者拿出一张独立的交易银行卡，专门接受数字货币收款，与你的日常资金分开，不绑定支付宝、微信等，这样即使你的卡被冻结了，也不会影响您的正常生活和现金流。

3、交易时尽量选择信誉好、熟悉的商家。例如：成交率98%以上，工商登记时间较早，成交量大。这样的商家更安全。如果遇到这种账号，是很久没注册了，信誉低的商家一定要注意。

进行场外交易时，选择正规平台的OTC交易区域会更安全。卖家的声誉和交易的数量也是重要的参考。当然，最保险的还是先避开风头。 ，尽量少取款，换成USDT，尽量手动操作平台间的存取款，因为对于银行来说，只要操作合法，渠道合法，虚拟货币来源合法，且页面支持银行卡服务，银行卡不会主动冻结用户的资金，除非涉及洗钱、诈骗等违法相关案件。