2021年检察官用案交代㉞｜“内鬼”用这种手段盗取了53人共计数百万美元

案例34

盗窃多张信用卡累计金额百万 男子被判10年

赖某利用工作便利窃取大量电信用户和社保人员数据，并多次刷取被害人银行卡内的资金。 受害人多达53人，被盗总金额1182257.12元。

2019年12月31日，海口市龙华区人民法院经海口市龙华区人民检察院起诉，以信用卡诈骗罪判处赖某有期徒刑十年，并处罚金人民币5万元。

“内鬼”窃取用户隐私

来，男，1985年出生，汉族，大学学历。

2010年至2017年，赖某先后为中国某信海南分公司、海口市某局开发计算机软件系统，维护数据。 他利用工作便利窃取了大量电信用户和社保人员数据。

之后，赖某通过购买的手机卡读写设备、软件和空白卡复制了被害人的手机卡，并使用被害人的姓名、身份证号和手机号注册了支付宝账户并绑定了社保卡。

在此过程中，赖某利用复制卡多次拨打999999号码，欺骗中国电信主网向复制卡所在电信基站位置（并非位置）发送带有验证码的短信受害人基站），从而完成对注册账户的短信验证，并与银行卡绑定。 当然。

2018年4月和2018年11月，赖某分两批通过支付宝在受害人银行卡上进行了消费。 为防止受害人收到余额变更短信，他用复制的手机卡反复拨打999999号码，诱骗电信主网向复制卡所在的电信基站位置发送余额变更短信被定位（不是受害者的基站位置）。 赖某主要将被盗资金用于购买比特币、A卡、以太币，然后通过卖出比特币将资金退回其控制的银行账户使用。

让亲戚开卡卖赃物

据赖某的妻子王某介绍，赖某被抓前经常加班，有时用U盘状的东西操作家里的电脑，但她自己也不太清楚自己在做什么。

事发前，赖某告诉妻子自己想要一张新的银行卡，并让妻子王某让小姑子王某艳为赖某办理银行卡。 费用。

后来，赖某想要一张新的银行卡，王某联系了表弟胡某勇，胡某勇开了一张新银行卡，并通过快递寄给了王某。 胡某勇发行的银行卡已被赖某用来贩卖赃物。

盗用他人社保被抓

2018年11月11日，海南省农村信用合作联社通报：11月3日至9日，该行27名客户的社保卡账户涉嫌通过支付宝快捷支付通道被盗，累计金额达40万余元。

海南省公安厅于2018年11月16日决定立案侦查。随后，公安民警将犯罪嫌疑人赖某当场抓获归案，缴获惠普品牌笔记本电脑一台、昂达一台。品牌平板电脑、电脑主机一台、手机卡读写器一台、U盘五个、上网。 U盘四个，无线数据终端三个，手机九个，移动硬盘一个盗刷的钱购买比特币能查到吗，银行卡九张，手机卡十七张，消费电子级成品卡两张，上海移动小魔卡一张。

法网已恢复，疏而不漏。 虽然赖某到案后如实供述了自己的犯罪事实，并主动给家人写信配合其追回赃款，也取得了部分受害人的理解，但为时已晚。

2019年12月31日，海口市龙华区人民法院经海口市龙华区人民检察院起诉，以信用卡诈骗罪判处赖某有期徒刑十年，并处罚金人民币5万元。

李一龙：警惕！ 如果你有这些行为，你可能涉嫌信用卡诈骗！

海口市龙华区人民检察院检察官李义龙表示，被告人赖某以非法占有为目的，使用他人信用卡消费1182257.12元。 其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第三款盗刷的钱购买比特币能查到吗，犯罪事实清楚，证据确实、充分，以信用卡诈骗罪追究刑事责任. 被告人赖某到案后如实供述了自己的犯罪事实，并有供述。 根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。

检察官提醒，信用卡为我们的生活提供了极大便利，但一个不容忽视的现实是，信用卡诈骗犯罪事件频发。 为此，广大朋友在日常生活中一定要正确认识信用卡的作用，及时关注自己的账户信息，提高自我保护意识和能力，及时拨打银行客服电话或报警如果您有任何疑问，请及时。