打击非法网络炒汇！第三方支付巨头又出手了

打击非法网络炒汇！第三方支付巨头又出手了

中国基金报记者 吴宇

过去一段时间，人民币汇率波动较大，外汇市场异常活跃。 一些非法炒汇平台再次掀起波澜。

近日，腾讯又抓获一名非法网络炒汇者！

腾讯旗下支付公司财付通发布风险提示称，部分非法二元期权平台以“操作简单、收益高”为诱饵，向国内投资者推介“互联网金融理财产品”。 在日常交易监控和风险排查中，发现一家服务公司非法交易外汇、股票、比特币二元期权。 核实确认后，财付通立即关闭商户支付权限，制止其继续进行违规交易。

年中，国家外汇管理局表示，国家外汇管理局从前年开始严厉打击非法保证金交易行为。 截至目前，最新数据是，关闭非法网站近1000个，其中关闭926个，清理29个，移交公安。 4.

腾讯抓获又一非法外汇炒家

近日，腾讯旗下支付公司财付通发布风险提示称，在日常交易监控和风险排查中，财付通风险管理部门发现一家存在高度可疑的服务公司，单日交易金额较大，但与公司实际业务无关。 严重背离，交易过程中存在大量可疑行为。 经过深入分析，其真正的交易指向一个“二元期权交易平台”（见下图）。

经核实，该平台进行外汇、股票、比特币二元期权交易，属于我国法律明令禁止的网上炒汇、外汇期货行为。 核实确认后，财付通立即关闭商户支付权限，制止其继续进行违规交易。

也有使用微信、QQ等平台进行交易的

值得注意的是，7月份，财付通刚刚抓获一名非法网络炒汇者。 当时，财付通风险管理部门在对商户交易的日常监控和风险排查中，基于种子商户深挖黑产，发现了微交易平台新变种【最大美元汇率兑换】商业模式和衡量市场。 具体方法如下：

1、关注公众号“最大西瓜汇”，在公众号提供QQ群二维码和个人微信号，为微交易网站提供最新二维码入口；

2、加入QQ群（下图“西瓜新群”）后，获取最新平台入口二维码，微信扫描相册二维码后在微信浏览器打开网站，或添加个人微信公众号获取交易网站最新二维码；

3、利用美元汇率赌涨跌，邀请好友分享7级佣金，涉嫌多级返利分配；

4、支付方式为网页生成支付二维码，用户可通过长按二维码或保存到相册进行扫描支付。

经查，该平台显示的美元汇率指数走势图与该网站声称的“中国银行”官方美元、人民币汇率实时指数走势图存在较大差异。 以判断美元汇率多空为噱头，吸引国内用户到金库赌事实。 如果国内用户登录使用，不仅存在资金安全风险，还可能触犯刑法，涉嫌赌博。

发现上述平台后，财付通公司风险管理部立即采取措施，第一时间关闭平台支付接口，并根据平台交易特点和客户特征，综合交易金额、交易特征、业务类型、行业特点、涉及区域 采取可疑交易监测打击措施，对投诉信息等进行监测，对符合监测条件的情况采取拦截、关闭等风险防范措施。 未来，财付通将进一步分析挖掘支付注册信息，严厉打击商户违规行为。

谎称取得境外监管资质

深沪非法外汇交易平台被查处

8月，上海警方对一起涉及非法外汇交易平台“富满欧”的涉嫌诈骗案立案侦查。

接近警方的人士提供的证据显示，潘富平在国内设立了一个名为“富马欧”的炒金炒汇黑平台，在全国范围内招揽风险承受能力较低的投资者，吸纳资金7.5亿余元三年时间，大量资金去向不明。

外汇黑平台只进不出，也鼓励投资者代理平台。 代理人负责吸引散户投资者参与投资。 他们开发的账户越多，金额越大比特币二元期权，他们就可以获得客户投资的一部分作为奖励。

该平台谎称已获得境外监管资质，并虚构境外背景强调平台合规权威。

在官网上，福玛诺公司自称是新西兰公司Wincent International Information Co., Ltd.在中国的总代理。 事实上，Wincent并未持有新西兰FMA（金融市场管理局）颁发的金融衍生品牌照，也不具备外汇交易的相关资质。

此前在国际上声名狼藉的IronFX也谎称获得了海外监管资质。 其官网宣传其总部位于塞浦路斯，受欧盟CySEC、英国FCA等机构监管。 平台提倡零风险投资，本金最高可放大500倍，收益丰厚； 通过拨打电话、参加理财博览会、发放高比例红利等方式，吸引和吸引普通民众开户入金，在短时间内获取大量客户。 2014年10月以来，投资者投入铁汇平台的资金“无法提现”，终于意识到自己可能“血本无归”。

2015年2月，160名中国投资者向塞浦路斯监管机构提起诉讼。 11月，欧盟CySEC官方监管机构仅对铁交换事件处以33.5万欧元的罚款，并未追究广大中国投资者的资金追回。 2017年3月，铁汇事件在上海浦东法院开庭审理，涉案金额3300万元。 IronFX 在中国的运营经理韩某和尤某被判非法经营罪。

今年5月，国家外汇管理局公开通报一起非法网络炒汇平台案件，强调境内监管部门未批准任何机构开展或代理开展外汇存款业务在中国的业务。

通报内容显示，经核实，深圳市鑫科商务咨询有限公司为其境外股东运营的网络炒汇平台提供业务推广服务，招揽境内投资者参与境外外汇保证金交易，违规收取服务费。 共和国外汇管理条例第十二条性质恶劣。 根据《中华人民共和国外汇管理条例》第四十一条，国家外汇管理局深圳分局对该公司给予警告，责令改正，并处罚款1.18元百万。

国家外汇管理局：严厉打击非法保证金交易

关闭近千个非法网站

5月底，国家外汇管理局总会计师孙天奇在出席金融街论坛时表示，外汇保证金交易是一种杠杆率非常高的交易。 200倍、300倍杠杆交易在中国是禁止的，但是在国外是开放的，所以国外一些公司甚至国内的一些公司从海外拿到了牌照，然后建网站/APP开始在国内提供服务。 国家外汇管理局从前年开始严厉打击非法保证金交易行为。 截至目前，最新数据是，已关闭近1000家非法网站。 其中，关闭926个比特币二元期权，清理29个，移交公安4个。

非法网络炒汇的两大风险

投资风险大，没办法打官司

根据《关于严厉查处非法外汇期货和外汇保证金交易活动的通知》等法律法规，未经批准擅自进行外汇期货和外汇保证金交易属于违法行为，当事人双方均不受保护依法。 同时，2016年证监会发布二元期权平台风险警示，也明确二元期权平台在互联网上的交易行为类似于赌博，各地公安机关已立案针对二元期权在线平台欺诈的案件。

李财通表示，过去一段时间，人民币汇率波动较大，外汇市场异常活跃。 一些不法二元期权平台以“操作简单、回报高”为诱饵，向国内投资者推销“互联网金融理财产品”。 此类产品的普遍特点是结构复杂、发行过程不规范、监管难度大、投资风险较高。

投资者参与网上炒外汇和外汇期货（包括二元期货）不仅违法，而且面临较大的资金风险。

二元期权交易同时存在两种风险：

1、大部分交易平台注册在海外，服务器也在海外。 在中国没有可供执行的实体营业场所或资产。 一旦服务商违约，投资者在中国无从提起诉讼，也无法保障自身权益。

2、境内投资者对标的资产走势的判断决定盈亏结果，自身存在投资风险。

7种典型的网络“炒汇”骗局

尽管我国尚未开展外汇期货交易，但在暴利的驱使下，地下炒汇平台仍屡禁不止。 这些平台大多是封闭的博彩市场。 导致投资者血本无归。 据悉，目前网络上典型的“炒外汇”骗局有以下几种：

虚假骗局一：取得境外监管资质。 虚构海外背景，强调平台合规的权威性。

虚假骗局二：投资专家、大V操盘手。 号称由专业人士管理，及时止损，“躺着也能赚钱”。

虚假欺骗三：人拉人线下发展。 利用亲戚、朋友、熟人等介绍他人炒汇，从中获取佣金。

虚假骗局四：以投资公司外汇平台的名义。 拥有工商营业执照，其实并不具备经营外汇业务的资格。

虚假骗局五：资金安全，存取款方便。 汇款时，收款方往往不是平台公司，汇出的资金去向难以追查。

误招六：使用正规的交易软件。 实际上，它以外汇为噱头进行虚拟交易，人为制定赌博交易规则，“爆仓”、“带款跑路”事件时有发生，投资者血本无归。

虚假骗局七：门槛低，收入高。 宣传会根据杠杆比例增加本金进行投资，回报丰厚。